martes, 30 de enero de 2018

Es de esperar que cierren a las que encubren el lavado de activos

Supervisión de SBS fortalecerá sistema de cooperativas de ahorro y crédito
 
-     Proyecto de ley, aprobado por el  Congreso, también permitirá proteger los depósitos de los socios – ahorristas, promover una mayor competencia en el sistema financiero
-     Se reforzará la lucha contra el  lavado de activos, pues se evitará que estas entidades sean utilizadas para actividades ilícitas
 
 
Lima,  enero de 2018- La aprobación del proyecto de ley que faculta a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) a supervisar a las cooperativas de ahorro y crédito (COOPAC), tiene como propósito fortalecer el marco de regulación y supervisión de estas entidades, respetando los principios del modelo cooperativo; y protegiendo  los depósitos de más de un millón y medio de sus socios – ahorristas.
Así lo manifestó Oscar Basso, Superintendente Adjunto de la SBS,  quien agregó que las COOPAC, adecuadamente supervisadas, contribuirán a promover una mayor competencia en el sistema financiero. También comentó que, con esta nueva norma, se reforzará la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, pues se evitará que las COOPAC sean utilizadas para actividades ilícitas.
 
Cabe indicar que este proyecto de ley fue presentado por la SBS, al Congreso de la República, en mayo del año 2017, y en su elaboración se contó con el apoyo y la colaboración de la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (FENACREP).
 
“La aplicación de este nuevo marco de regulación y supervisión de las COOPAC plantea diversos retos a todos los que participamos en este proceso. Al sistema cooperativo, fortalecer su gobierno corporativo y mejorar su capacitación y tecnología con miras a ofrecer mejores servicios a sus socios; y la FENACREP, mejorar su tecnología de supervisión y apoyar a las COOPAC en su proceso de adecuación”, explicó.
Y, para la SBS, precisó, el reto es poner en práctica un modelo de supervisión adecuado, respetando sus principios cooperativos y velando por los depósitos de los socios.
 
Principales medidas
Con la aprobación del proyecto de ley, la SBS asumiría la supervisión de las COOPAC, bajo un esquema modular, el cual se ha establecido en función a sus activos totales: Nivel 1 (hasta 600 UIT), Nivel 2 (mayor de 600 UIT y hasta 65,000 UIT) y Nivel 3 (mayor de 65,000 UIT). Por su parte, la FENACREP participará como colaborador técnico para la supervisión de las COOPAC de Niveles 1 y 2; mientras que las del Nivel 3 serán supervisadas directamente por la SBS.
 
Asimismo, se constituirá un Registro Nacional de COOPAC, a cargo de la SBS, y un reporte básico de sus actividades, lo que permitirá determinar el tamaño e importancia de cada entidad. También se creará un Fondo de Seguro de Depósitos Cooperativo obligatorio y exclusivo, se les permitirá realizar nuevas operaciones y tendrán libertad para fijar las tasas de interés.
 
De otro lado, indicó que el Perú se encuentra en proceso de evaluación por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) –brazo del Grupo de Acción Financiera (GAFI) para la región-entidad encargada de realizar las evaluaciones mutuas de los países miembros y emitir el informe sobre la situación del país en materia de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Un elemento fundamental en este proceso serán las COOPAC, porque estas entidades realizan, prácticamente, las mismas operaciones de los bancos (con algunas excepciones como operaciones de cartas fianzas o captación de depósitos CTS). Por lo tanto, para el GAFI y GAFILAT, las COOPAC son parte del sistema financiero, aunque en nuestro marco legal no está establecido. “Si el proyecto de ley no es aprobado, tendrá un impacto negativo en la evaluación mutua de GAFILAT”, expresó.
 
 
 
 
Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional
 


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